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下半年咋做基金配置?

导读:下半年配置啥基金? 科创板打新,公募基金赚大了 最近恐怕有人后悔自己错过了一个亿,悔恨到啥程度呢?也许是…

导读:下半年配置啥基金

科创板打新,公募基金赚大了

最近恐怕有人后悔自己错过了一个亿,悔恨到啥程度呢?也许是终生的。不过应该也有小散后悔自己没有先攒够个50万炒股资产。。。

对于开户成功,打新成功的大户来说,科创板鸣锣开市这天,一定是刺激到心跳加速的,酸爽的体验了一把让资金再多飞涨一会的魔幻。

有人一上午赚了十几万,是工薪族几个月的薪水…

来稍微回放下盛况。

科创板首批25家上市公司上市首日,合计成交近485亿元,全天涨幅均超80%,平均涨幅在140%左右。

其中16家公司涨幅翻倍,N安集涨400%位居榜首,N通号市值突破千亿!

要说这次财富盛宴谁是赢家?除了账面价值翻倍的大股东,应该就是公募基金了。

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110家公募基金公司,1600只产品参与了科创板首批公司的网下配售,首日平均收益140%,浮盈150亿元!有些基金的净值单日涨幅,堪比一只强势个股。

从新股获配金额的占比来看,获配占比在7%以上的基金有6只,分别为信达澳银新起点、长安裕盛、东方主题精选、九泰久稳、长安产业精选、华富华鑫,此外还有国投瑞银瑞祥、东方互联网嘉等17只基金获配占比在6%以上。

公募基金在科创板打新方面有明显优势。

科创板的赚钱效应有多厉害,市场上有个段子,描述的蛮客观~

嘉元科技:三板退市前市值26亿️,上科创板后现在市值130亿。

天准科技:三板退市前市值18亿️,上科创板后现在市值91.77亿。

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西部超导:三板退市前市值47亿️,上科创板后现在市值242亿。

公司还是那个公司,挪个窝就身价倍增,这说明了站对风口的重要性。

科创板,将再次主导科技+券商主线?

科创板为啥这么牛?其实,在今年一季度,A股掀起的一波小高潮就可以预见。

除去经济刺激政策超预期,市场信心逐步恢复,流动性变得充裕,游资炒作中小创,还有一个很有特色的因素。

那个时候的大V,专业分析师,都在强烈表达一个观点:中国的经济增长要换个方式了;科创板被寄于纳斯达克一般的厚望,既充当了中国新发展引擎,又为大众贡献了分享财富增长的场所。

所以,科创板不是一个新增市场板块这么简单,它背后还承担了资本市场改革,和科技创新引导的增长方式的变革。

有人认为,“科创板对中国的意义,不低于建国和改革开放”。

所以,那时的主线是什么,就是:科技+券商。

层出不穷的芯片事件、5G事件、贸易战等,都是巨龙猛兽表面的角力,真正的看不见硝烟的战场,却是:科技创新。

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这就是国家加急成立科创板的大背景。科创板是国家核心战略在资本市场重要的配套和落地,以此为切入点,撬动整个科技创新的产业链。

理性的资金是不会不识政策眼色的。。。第一天炒作那么高,怎么说呢,不合理也合理。

科创板的一炮而红,可以说是开了个好头了,池子里的个股估值遭遇热烈爆炒,顺势也带动了老市场的相关概念股的股价。

比如7月23号,科创板个股乐鑫科技上涨14.24%,康强电子、聚灿光电涨停,此外卓胜微、三安光电、中来股份等个股涨幅超6%。半导体指数为此上涨了3.04%。

7月24号,福光股份涨幅达到50%左右,同样也带动了所在电子行业跃居涨幅排行榜之首,上涨2.33%。

在科创板整体走强的带动下,科技板块个股涨势最为明显。从概念板块上来看,无线充电、糖产业、苹果概念、生物识别、智能音箱等概念板块涨幅均超过了3%。

科技股的再度活跃让我们看到了未来行情的火种,而其中的低估值品种将反复活跃。

长期看好创新药、新能源、半导体、平台、云计算、人工智能、5G等科技线索。

科创板开市首日,虽然对主板形成了资金分流,但后面的两天,主板资金重新介入,回暖。

整体上看,市场在为第二波上涨蓄势。

上证综指2440点是牛市反转点,3288点以来的调整属于牛市第一阶段上涨后的回撤。目前进入调整尾声,市场在为第二波上涨蓄势。

借鉴历史,牛市第二波上涨需基本面、政策面共振,三季度中后段政策边际更宽松望明朗化,库存周期显示基本面三季度望见底。

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蓄势阶段保持耐心,科技+券商进攻,核心资产为基本配置,结构上科创板、中小创有望阶段性占优。

下半年基金配置指南

上面说了那么多,那么下半年基民具体该如何投资

先说掘金科创板的姿势,最好的方式是参与打新,不具备2年炒股经验+50万资金的老铁,可以通过公募基金。

科创板网下打新提高了机构的配售比例。根据科创板的打新制度,公募基金、社保基金、养老金、年金、保险不低于50%,比主板40%的比例提高了10%。

国联安鑫隆混合,国联安鑫隆混合是科创板打新小能手,分别打到了18只和25只。

金信智能中国2025混合(002849)成立于2016年7月,运作时间还行,规模很小,只有1.93亿元,管理费1.5%,托管费0.25%。

它的业绩表现一只比较优秀,近一年,近两年,近三年的业绩都跑赢了同类和沪深300指数,近一周就厉害了,业绩近一周涨了10.98%,就是因为打新厉害啦。前十大重仓股是几乎都是实力强的股份制银行,合计占比32.18%。

国联安鑫隆混合C(004084)成立于2017年,规模几千万,近一年和近两年业绩都比较优秀,近一周5.84%的涨幅比较靓,管理费是0.60%,托管费0.10%。前十大重仓股为大金融,和大消费龙头,合计占比21.39%。

这两只基金都是规模迷你的基金,对于打新来说,业绩弹性较高,但是风险也大,适合比较积极的投资者。

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像新发的6只科创板主题基金(银华、博时、中金、大成、中欧、财通),虽说是专为打新而生,可以参与科创板战略批售,同时参与网下打新,但都是有三年封闭期的,未来的不确定性还是很大,不太建议去参与。

选择的话,尽量选择管理团队阵容强大的。科创板的投资生态是重塑的,包括上市制度,退市制度,定价,公司质地都是不一样的,需要研究能力更强和实战能力更强的人员配置,可以考虑中欧科创主题基金和博时科创主题3年封闭混合。

说完了科创板的事儿,再说说券商指数基金。它是牛市旗手,也是熊市放大器,目前估值适中,当然它主要是看天吃饭,看未来市场状况了。所以尽量不要一把梭哈,可以先建立3到7成底仓,然后定投。

选券商指数基金嘛,选规模大,运作时间久,跟踪误差小的基金。

招商中证全指证券公司指数分级(161720)成立于2014年,基金规模70多亿,今年来收益34.24%,管理费1.00%,托管费0.20%。

另外,前面也说过可以考虑TMT,医药主题基金。

比较稳健的种类可以考虑沪深300指数基金,属于经典平衡配置,可以定投。还有一类能涨抗跌的指数基金,食品饮料指数基金。

国泰国证食品饮料(160222)规模17.25亿元,跟踪误差0.15%,管理费1.00%,托管费0.20%。

前十大重仓有:贵州茅台、五粮液、伊利股份、洋河股份、海天味业、泸州老窖、双汇发展、顺鑫农业、中炬高新等。合计占比73.27%,前十大持仓占比比较集中。

白酒配置最多,调味品、猪肉股也有,国泰国证食品饮料。

呐,稳健的投资者可以选择1只科创板打新基金+沪深300指数基金+食品饮料指数基金;基金的投资者可以选择1只科创板打新基金+证券指数基金+TMT主题基金。当然,没有定规,看老铁们的喜欢和风险承受力啦,就酱。

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作者: 艾斯财经

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