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基金分红会影响基金净值吗?

影响净值,分红后会净值对应下跌,但分红不影响累计净值。 关于基金分红的科普知识往下看,毛估估2分钟看完: &#…

影响净值,分红后会净值对应下跌,但分红不影响累计净值。

关于基金分红的科普知识往下看,毛估估2分钟看完:

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1. 分红是什么意思?

基金分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人;

在不考虑净值波动的情况下,分红之后基金的净值会有所下跌;

其实简单来讲,就是把投资者的钱以新的形式给到投资者,并没有增加小伙伴们的总资产。

所以小伙伴们不用特地跑去抢分红基啦,这个和股票分红还是不一样滴!

2. 分红方式有哪几种?

分为两种:现金分红与红利再投资

(前者以存款的形式转入投资者的银行账户中,后者直接给到新的份额)。

开放式基金的默认分红方式为现金红利(货币基金只有红利转投和场内交易的LOF基金只有现金分红);

投资人可以在购买时自行设定或在确认份额后将其修改为“红利再投资”。

3. 如何得知分红信息?

基金在分红前会发布公告,会早官网以及相关渠道发布相关公告;告知分红的权益登记日与红利发放日。

权益登记日(R日):

R日是用来确定小伙伴们是否持有该基金;

比如规定的时间是13号,该天持有本基金的小伙伴,就可以参与分红,不需要做其他其他操作。

红利发放日(一般是R+1或者R+2日):

指该基金分红的日期,比如是14号,就是这天发放红利,2-7个工作日红利就会派发到小伙伴的账户里面啦。

4. 如何参与分红?

四句锦囊小伙伴们请收下:

5 如何计算分红所得额?

现金分红:

现金红利=持有的基金份额×分红比例。

红利再投资:

红利再投资份额=(持有的基金份额×现金分红比例)÷权益登记日基金份额净值。

举个例子:

广发强债基金第一次分红,每10份分红0.3元,权益登记日当天的基金份额净值为1.075元。假如小伙伴持有10000份广发强债基金,那么:

现金红利=10000份×0.03 =300元

红利再投资份额=(10000份×0.03)÷ 1.075元=279.07份。

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作者: 艾斯财经

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