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怎么选择购买股票型基金?

题主的问题可以拆解为两个方面,第一是买什么?第二是怎么买? 一、股票型基金是什么? 股票基金,顾名思义,是投资…

题主的问题可以拆解为两个方面,第一是买什么?第二是怎么买?

一、股票基金是什么?

股票基金,顾名思义,是投资于股票市场的基金。证券基金的种类很多。目前我国除股票基金外,还有债券基金、股票债券混合基金、货币市场基金等。

股票型基金的投资策略有价值型、成长型、平衡型,而且股票仓位不能低于80%。目前我国市面上除股票型基金外,还有债券基金与货币市场基金。

债券基金是指80%以上的基金资产投资于债券的基金。在国内的投资对象主要是国债、金融债和企业债。

货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券。

这三种基金的收益率从高到低依次为:股票型基金、债券基金、货币市场基金。但从风险系数看,股票型基金远高于其他两种基金。即股票型基金收益高但风险也大。

另,因为股票型基金的仓位不能低于80%,这就意味着投资人手中的现金和债券的仓位不能超过20%。股票型基金仓位较重,牛市优势大,但遇到熊市股价大跌时就很惨了,因为你的仓位再减也不能低于80%。

二、买什么?

推荐美股ETF基金。ETF基金全称交易所交易基金(Exchange Traded Funds),是一种在交易所上市交易且基金份额可变的开放式基金。ETF基金结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点,并且兼具普通股票和指数的特征。

①可以向基金管理公司申购或者赎回基金份额,但必须以“一篮子股票”换取基金份额或者以基金份额换回“一篮子股票”;

②可以像封闭式基金一样在二级市场上按市场价格买卖ETF基金。

因为同时存在二级市场交易和申购赎回机制,投资者可以在ETF市场价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。套利机制的存在,使得ETF避免了封闭式基金普遍存在的折价问题。

三、怎么买?

这里有两种购买ETF基金的方式:

①向基金管理者购买

和普通的开放式基金一样,可以按照当天的基金净值进行购买。向基金公司申购ETF麻烦而且门槛高,一般都是资金量大的投资者操作。

②直接从其他投资者那里购买

买入价格由双方共同决定,这和普通封闭式基金一样,价格往往和基金当时净值有差异。在二级市场自由买卖ETF成本低且方便,没有申购费、赎回费、印花税。所以ETF和股票一样,在盘中随时买卖即可。

美股ETF基金发展已有二十多年,发展出了各种品类的产品,譬如追踪大盘指数(标普500、罗素指数等)、追踪行业指数、追踪外国股市、追踪黄金,石油,外汇,债券等等,体系已非常成熟。(可做多、做空、带杠杆)。

补充:

①美国股市ETF基金,1股就能投资,没有A股市场一手100股的限制,交易门槛更低。

②杠杆率ETF基金,加杠杆后盈利和亏损都会放大。在复利作用下,加了杠杆基金回呈指数级上涨,为投资者带来更大盈利,但是杠杆也会放大亏损,一般不建议长期重仓持有杠杆ETF。

③ETF基金风险相对较低,表现稳健,更适合中长线trader。

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作者: 艾斯财经

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