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长期定投上证50指数基金靠谱吗?

靠谱!我回测了过去十年的数据,根据低估定投高估卖出的策略,上证50指数年化收益率可高达39%。 本文将介绍详细…

靠谱!我回测了过去十年的数据,根据低估定投高估卖出的策略,上证50指数年化收益率可高达39%。

本文将介绍详细的低买高卖策略及估值工具实操介绍,让你的投资有足够的安全边际,获取高收益。

不用担心文章难,内容非常通俗易懂,对理财新手很友好,看完就能学会,我不仅会告诉你定投详细策略还会告诉你应该避开的坑,避免损失,让理财不再难。

下面直接是干货部分,全文一共3000多字,建议点赞+收藏,方便日后查看。

文章一共分为七个部分:

一、上证50指数的特点

二、上证50的估值方法

三、定投制胜的秘诀

四、定投的买卖策略

五、数据回测

六、投资建议

七、总结

一、上证50指数的特点

上证50指数由沪市A股中规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成,反映上海证券市场最具影响力的一批龙头公司的股票价格表现。

上证50指数的成份股以大盘股为主,属于大蓝筹,大部分权重分布在金融行业,前10大成份股权重占比达到55.52%,其中8只股票属于金融行业,6只属于银行行业。也就是说,上证50指数由盈利稳定的大蓝筹组成、且大权重的金融行业为主。

因此,上证50指数相对稳健,波动率较小,涨幅波动幅度相对其他板块较小。

二、上证50指数的估值方法

上证50指数因为是大蓝筹,盈利稳定,我们用市盈率PE来估值。

三、定投制胜秘诀

基金定投的秘诀就是:“牛市赚净值,熊市享份额”,趁熊市通过不间断地定投来积累更多低成本的基金份额,越低位越买,等到牛市来临,获取高收益。

四、定投的买卖策略

1.策略

当PE处于低估时,也就是说市场价格低于合理价值时,买入;

当PE处于正常值时,持有;

当PE处于高估时,市场价格高于合理价值时,卖出;

2.如何利用工具看买卖时点

目前市面上有很多第三方基金平台,为方便小白用户,提供了估值高低的提示图,比如支付宝的红绿灯、且慢、蛋卷基金等,今天我用蛋卷基金举例说明,下图为上证50指数最近十年的PE走势图:

绿色线:PE低估临界线,PE百分位30%的位置,绿色区域下方为低于PE百分位30%,表示低估;

红色线:PE高估临界线,PE百分位70%的位置,红色y区域上方为高于PE百分位70%,表示高估;

绿色线与红色线之间区域:PE合理,正常估值范围;

灰色线:PE中位线;

何时买:绿色线下方位置为低估,定投;

何时卖:红色线上方位置为高估,卖出;

正常持有:绿色与红色线之间,拿着;

五、数据回测

上述四点介绍了上证50的特点以及如何估值和买卖,现在我们就根据以上的策略来进行回测,看收益如何。

下图为近十年上证50的PE走势图,我将低估位置用红色方框表示,可以看到,主要有6个低估区域:

下面我把这六个低估区域,也就是我们可以定投的区域列示如下:

1、2012/6/25-2012/12/12,定投约6个月;

2、2013/4/11-2014/12/4,定投约20个月;

3、2015/8/23-2015/10/12,定投约2个月;

4、2016/1/7-2016/8/1,定投约7个月;

5、2018/11/6-2019/2/22,定投约3个月;

6、2020/1/21-2020/4/8,定投约3个月,仍低估,可继续;

我们可以发现近十年,不缺机会,所以不必追涨杀跌,怕踏空,耐心等机会来。

我们挑上述定投时间较长的区域1(2012/6/25-2012/12/12,定投约6个月)、2(2013/4/11-2014/12/4,定投约20个月)、4(2016/1/7-2016/8/1,定投约7个月)来回测,为了让你们看的更明白,我将卖点也在图中标明,见下图:

回测采用的上证50基金为易方达上证50,代码110003,采用周定投,每次定投1000元;

低估区域1定投收益回测:

低估定投时间:2012/6/25-2012/12/12,约6个月

高估卖点:2013/2/4

总持有时间:7个月

回测收益为定投收益率21.2%,见下图,经过计算,年化收益率为39%。

低估区域2定投收益回测:

低估定投时间:2013/4/11-2014/12/4,约20个月

高估卖点:2015/4/11

总持有时间:2年

回测收益为定投收益率69.08%,见下图,经过计算,年化收益率约为30%。

低估区域3定投收益回测:

低估定投时间:2016/1/7-2016/8/1,定投约7个月

高估卖点:2018/1/8

总持有时间:2年

回测收益为定投收益率38.44%,见下图,经过计算,年化收益率约为17%。

经过上述三个区域的回测,我们可以得出采用低估定投高估卖出,能获得不错的收益,分别有年化收益率39%、30%、17%。

六、投资建议勿追涨杀跌,勿无脑定投,极可能造成损失

我们高位开始定投,卖点结束定投,进行回测:

买点设置:2015/4/11

卖点设置1:2015/8/17

卖点设置2:2015/11/10

买点设置:2015/4/11,卖点设置1:2015/8/17,回测数据显示定投收益率-11.43%,如下:

买点设置:2015/4/11,卖点设置2:2015/11/10,回测数据显示定投收益率-1.83%.

2.利用闲钱投资

低估买入后,需耐心等待PE进入高估后,才能过去高收益回报,若不是闲钱投资,急需用钱,就得提前卖出,无法享受到高额回报。

七、总结定投制胜核心在于熊市获取更多低成本份额,牛市获利了结上证50指数特点波动小,盈利稳定用PE估值采用低估定投高估卖出,安全边际高,可获得不错回报定投切勿追高,无脑定投,容易造成亏损,用闲钱投资,确保享受高估获利市场永远不缺机会,缺的是耐心

如果觉得我的答案有用,点赞关注下吧,笔芯❤~

本文来自网络,不代表艾斯财经立场,转载请注明出处:https://www.cnasc.org.cn/post/1623.html

作者: 艾斯财经

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