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银行资产托管部的产品经理是做什么的?

“产品经理”在银行内部其实只是一个名称和称谓,并不能指向特定的具体工作内容。资产托管的概念解释:是指在信息不对…

“产品经理”在银行内部其实只是一个名称和称谓,并不能指向特定的具体工作内容。资产托管的概念解释:是指在信息不对称的情况下,托管人作为独立的第三方,依据法律规定和托管合同约定,对托管资产履行安全保管、资金清算、资产估值、会计核算、投资监督、信息披露等职责,向客户提供专业化的托管服务。

根据以上工作内容可以划分岗位,也可以根据托管资产类型划分:证券投资基金托管、基金公司特定客户资产管理托管、证券公司客户资产管理托管、银行理财托管、信托财产保管、股权投资基金托管、保险资金托管、养老金和企业年金托管、QDII托管、QFII托管等。

具体做什么要看所在托管行的岗位设置,目前主流的托管岗位设置都大同小异,分为所谓的“前台、中台、后台”,无论在那个岗位,都可以有作为,因为为了防范风险,监管部门对“托管”要求越来越严,促使托管业务会一直在向前发展发展。而且作为少有的部分具有托管资格的银行金融机构,恭喜你已经很幸运了。

一、比如资产托管运作岗:

1、按照资产托管系统用户手册和业务操作流程,在业务系统中进行相关数据处理、核算估值、投资监督、数据信息录入、指令审核等操作;

2、定期与各管理人进行资产核算估值业务账务核对,复核各管理人出具的资产托管业务各类财务报表、报告,确保财务数据的一致性和准确性;根据协议及法规要求出具托管报告等。

3、根据划款操作流程及时完成划款凭证/指令的填制、复核、提交;

4、为资产托管客户提供指令的接收、执行、回传、归档等服务。

二、比如账户管理岗:

1、负责证券账户开立相关工作;

2、负责证券账户信息变更相关工作;

3、负责证券账户的注销登记;

4、负责经纪服务协议制作、跟进及信息变更等工作;

5、管理人证券账户业务咨询服务;

三、比如营销推进岗:

1、跟进所负责托管项目,推动项目落地;

2、针对客户和市场需求提供相应托管业务,跟进客户需求、维护客户关系、协调业务推广工作;

3、指导分行下属经营机构进行托管业务营销,提供营销支持,为分支行业务人员提供产品支持;

4、了解分行所在区域同业托管业务产品发展情况,参与分行托管业务营销策略制定;

5、根据资产托管业务营销和发展规划,推广资产托管业务。

四、 比如托管产品研发岗:

1、负责资产托管业务基础产品和信息增值服务产品的研发;

2、承担账户管理、核算估值、清算交收、投资监督、信息披露等基础功能,以及绩效评估、风险控制等增值服务的业务需求编写,跟踪交易所登记公司等外部机构和客户提出的更新和个性化需求,完成需求细化;

3、负责组织并承担托管业务相关产品系统测试案例的编写和实际业务测试工作;

4、负责产品操作手册编写,产品上线培训推广、指导及系统功能故障定位分析等相关工作;负责托管产品相关运作流程的设计和编制工作。

五、比如销售经理岗:

1、根据部门业务部署,负责开展对私募基金管理人、公募基金子公司、证券公司、期货公司、保险公司、信托公司等金融机构的资产托管、金融服务外包业务的市场营销以及新客户的开发工作,完成公司和部门制定的营销任务。

2、负责托管部市场开拓工作,具有较强的市场拓展能力;

3、负责托管部客户日常维护和服务工作;

4、负责基金合同、托管协议及其他相关合同的洽谈;

5、制定和执行营销计划;

6、了解资产托管与金融服务外包业务的运作模式,及时跟进客户新的业务需求,推进业务创新;

7、私募基金研究与资本中介。

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作者: 艾斯财经

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