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为什么银行股长期低估值?

银行股估值不是普通的低估,是实在太低估了! 以工商银行为例,2020年股价一直维持在5块左右,2019年每股收…

银行股估值不是普通的低估,是实在太低估了!

以工商银行为例,2020年股价一直维持在5块左右,2019年每股收益0.86元,市盈率不超过6倍,而工商银行每股净资产是现在是7.24元,就是说工商银行现在破产清算,每股还能多赚两块多钱(强烈建议全体股民申请工商银行关门清算)。

为什么是6倍,不是8倍也不是3倍?其实是按分红算的,注意,不是按收益。

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2019年工商银行分红0.26元,按5块的市值,相当于股东持有工商银行股票的年化收益率5.2%,比银行理财和国债稍高一点,考虑到股价会有波动,不保本;国债保本保收益,这个利率也算合理。

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为什么和国债做比较?因为工商银行表面上是股票,实际业绩稳定、收益稳定,和国债是一类的——可以提前预估未来,没有炒作的必要。

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还不明白?我再拿特斯拉做个比较,特斯拉最新股价已经达到860美元,第四季度每股收益0.8美元,按全年3美元,市盈率已高达286倍,为什么特斯拉是286倍,工商银行6倍都达不到?因为特斯拉有预期,工商银行没有。

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投资者相信电动汽车是未来汽车产业的方向,特斯拉2018年还在亏损,2019年开始盈利,而且是快速增长,翻几倍的那种,比如大家猜测未来十年特斯拉的利润可以达到每股80美元,那860美元的股价市盈率就是10倍左右,很合理。但到那时候股票就抢不到了,要早点下手,先拿到股票再说。

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大伙都是这么想的,就把十年后的股价提前炒到860,所以股票炒的是未来,不是现在。

现在你明白工商银行为首的银行估值什么低了吧。因为我们预判到未来十年工商银行的收益不会有大的变化(工商银行不给随便投资并购,利率是国家定的,收益与经营管理关系不大,甚至和国家经济好坏关系都不大),持有工商银行股和持有五年期国债没有本质区别——你见过国债本金翻几倍的吗?

最后,持有工商银行股就不要想涨几倍,但每年年化5%以上的收益已经很不错了,股票变现比定期理财和国债强多了,再考虑市值比净资产低,下跌空间不大,顺便还可以打个新股,我觉得持有工商银行比买理财产品强。

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作者: 艾斯财经

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