您的位置 首页 股票知识

银行股票分红收益比定存甚至理财产品还高,那么为什么不去买银行股票?

2015年的提问,现在回头看,当时的看法完全没错,买银行股票确实挺好赚的。只要有耐心,长期持有,起码赚的比理财…

2015年的提问,现在回头看,当时的看法完全没错,买银行股票确实挺好赚的。只要有耐心,长期持有,起码赚的比理财多是大概率。

01 | 2010年底买10万元工商银行持有至今

先看一个案例,如果在2010年12月31日买入23500股工商银行,市值99640元。长期持有至今,分红如何,收益如何?

1. 一开始每年分红4000多,现在一年分红5000多接近6000。2014-2015年分红曾经超6000。 整体而言分红金额稳定,并有上涨趋势。

2. 2010-2013年熊市时,股价表现较差,市值缩水。但加上分红后,亏损不多,整体稳定。

3. 持有至今,累计分红收益43510,加上今年的5889(还未分)后,合计49399。股价上涨才31365,分红收益高于股价上涨的收益。

买银行股票分红可以吗_买股票分红_股权登记日买入股票可以分红吗

02 | 分红是否稳定?

对于想要买银行赚分红的人而言,每年的分红是否稳定很重要。

什么是每股分红:每持有1股股票的分红金额。比如工商银行今年每股分红为0.2506元。如果持有10000股工商银行,分红股息 = 10000股 * 0.2506元/股 = 2506元。

上图可以看到,5大国有行2011年以来的每股分红金额都十分稳定,并且缓慢的上涨中。

03 | 会不会想赚点利息,结果亏了本金?

买股票分红_买银行股票分红可以吗_股权登记日买入股票可以分红吗

1. 以上为工商银行的股价走势,2018年2月工商银行最高股价7.77元,而当前仅5.57元。如果在高位买入银行股等分红,很有可能就是赚了利息,亏了本金。

2. 目前每年分红0.25元,即使未来有所增长,也需要8年时间分红才能超过亏损的差价。所以买入的价格也很重要。

04 | 目前买银行股风险大吗

买银行股票分红可以吗_买股票分红_股权登记日买入股票可以分红吗

1. 目前中证银行指数6339,如果把1月份5440当作最低点看,则下跌空间14.2%。如果某银行未来股价走势与中证银行指数一致,且分红率5%。需要3年的分红才能覆盖最大亏损。

2. 以估值最低的交通银行为例,交通银行PE5.93倍,即盈利收益率为16.8%,股息分红收益率为5.03%。每10万元市值的交通银行股份,一年可以赚取16.8万元的利润,盈利中的5.03万元拿出来分红给投资者。从绝对估值水平而言,这是非常低的了。

从以上两点看,目前的银行股价格与估值不是在最低点,但也并不贵。一买套10年的可能性不大,但不能排除短期股价继续下跌的可能。

05 | 分红前买入,分红后卖出可以吗?

买股票分红_买银行股票分红可以吗_股权登记日买入股票可以分红吗

1. 如果持股时间在1年以内,分红是要收税的。根据目前规定,一个月以内所得税20%,1个月到1年所得税10%,持有一年以上免所得税。

2. 目前分红时,不管持有时间多长,都是不扣税分红。但如果分红前买入,分红后卖出。券商系统会根据持有时间自动扣款缴税。

3. 如果把股票当作一棵桃树,在桃子成熟前把桃树买下,成熟时摘完桃子,再把桃树原价卖掉。会有这种好事,让短线买的人赚这种摘桃子的钱吗?

4. 股票在分红后会进行除权。假设原本股价6元,分红0.25元,除权之后股价就变为5.75元。短期看虽然分得了现金,但是股价除权后会抵消现金的收益。

买银行股票分红可以吗_买股票分红_股权登记日买入股票可以分红吗

06 | 小结

1. 如果可以长期持有几年,不在意短期股价波动,买入银行股,坐等每年的分红确实不错

2. 目前5大行的分红收益率都在4%以上,交通银行甚至高达5.03%,分红收益率确实很高

3. 和以靠买卖赚钱的炒股不同,长期看银行股的分红收益是高于股价上涨的收益的,所以买银行股重要的是赚分红的心态。

4. 如果持股时间在1年以内,分红需要缴税,1个月内20%,1个月到1年10%。

5. 除了股价正常波动外,分红时股价除权,使得分红前买入,分红后卖出没有意义。短期买卖银行股赚分红风险大,没有什么意义。

欢迎关注我的公众号“定投从零开始”,关注后发送“理财书单”自动回复从入门到进阶的10本电子书,发送“交流”会回复微信交流群二维码,发送“入门”自动回复基金定投入门操作文章

本文来自网络,不代表艾斯财经立场,转载请注明出处:https://www.cnasc.org.cn/post/2715.html

作者: 艾斯财经

发表评论

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

联系我们

联系我们

0898-88881688

在线咨询: QQ交谈

邮箱: email@wangzhan.com

工作时间:周一至周五,9:00-17:30,节假日休息

关注微信
微信扫一扫关注我们

微信扫一扫关注我们

关注微博
返回顶部