您的位置 首页 基金知识

我的基金定投组合怎么样?

粗略一看,没大毛病。但也有可以提升的地方。 1、选了代表中外股票市场的宽基指数做定投标的,很适合。 2、资产配…

粗略一看,没大毛病。但也有可以提升的地方。

1、选了代表中外股票市场的宽基指数做定投标的,很适合。

2、资产配置上,A股中小盘+A股大盘+美科技股,价值型、成长型股票都有了,国内外市场也都配了,类别搭配可行。当然,根据市场情况,搭配个低估值高成长的创业板指数也是可以的。此外,香港恒生指数前期估值偏低,可考虑加入组合,提升收益。

3、比例433,成长性高的中小盘给了最大比例,也未尝不可,比例可根据投资者的风险偏好和预期收益来定,风险偏好者可以提高成长性好的中小盘指数基金在组合中的比例(中证500或创业板指)。实际定投时,如果资金能灵活分配,可适当调整比例,根据各指数当期的点位,不定额地扣款,收益会提升更多。

4、具体的基金方面,可以再比较一下,尽量选取跟踪误差小、规模较大、成立早、费率合适的。比如博时沪深300这支基金,可以替换成其他跟踪误差更小的,如嘉实沪深300。

基金净值查诺安股票基金_我的基金_股票股票基金a和基金c

对于定投基金组合的,经常会考虑的是:

一、同时定投几支指数基金好?

定投选代表市场的宽基指数,这类指数长期趋势看好,波动也大,适合长期定投(具体原因可以翻阅市场大跌你就慌了?选个合适的基来定投吧! ),但是,选几支合适呢?数量不在多,而在于是不是搭配到位。组合投资的逻辑是,一个组合内,资产类别相关性不大时,在保持原有预期收益的情况下,风险将会大幅降低。构建的定投组合也要符合这个逻辑才行。

股票股票基金a和基金c_基金净值查诺安股票基金_我的基金

A股市场上各大类区别明显,大盘蓝筹表现稳健,中小盘及创业板成长性高,风格经常切换,大盘股与中小盘轮流唱主角,大小盘各选一支来组合即可。比如沪深300+创业板指,沪深300+中证500。另外,A股市场和海外股市的相关系数也不高,所以再选择一支海外股指(港股恒指或美股指数,参考估值,选个低的),分散风险的同时可以分享海外市场成长收益。这么看来,三支基本够用了 。

二、跟踪同一指数的多个基金如何选择?

定投某个市场指数基金,最终是为了不被市场抛弃,赚取同期市场平均收益。但是跟踪市场指数的基金往往有多支,他们的表现并不完全一样,为了达到我们预期的市场平均收益,还是需要综合考量以下方面:

股票股票基金a和基金c_我的基金_基金净值查诺安股票基金

1、跟踪误差

比如跟踪沪深300的指数基金,有完全复制沪深300成分股的基金,也有些增强型基金,加入了基金经理主动管理的因素,并非100%复制指数成分股。这两种基金的收益曲线与沪深300的曲线贴合度会不一样,贴合得越好,跟踪误差越小,建议选择这种。

在拿铁智投APP里有个基金诊所,可以查阅各支基金的详情。比如题主选的050002博时沪深300指数,近三年收益曲线(下图绿色曲线)高出沪深300(下图灰色曲线)很多,跟踪误差大。

基金净值查诺安股票基金_我的基金_股票股票基金a和基金c

再看下160706嘉实沪深300指数,收益曲线(下图绿色曲线)和沪深300(下图灰色曲线)基本吻合,跟踪误差小。

我的基金_基金净值查诺安股票基金_股票股票基金a和基金c

定投组合里的沪深300,建议选择嘉实这支。为什么不是选比沪深300收益高的博时?因为高出的收益属于超出平均市场的超额收益,这是基金经理主动管理带来的,未来波动风险大,这种超额收益长期不可持续。定投指数赚取了市场的平均回报,就算达到目的了,要避免基金经理主动管理带来的扰动。

2、基金规模和成立时间

对于跟踪同一标的指数的指数基金来说,尽量选择基金规模大的,成立时间1年以上的基金。一方面,基金规模越大,遇到大规模申购和赎回时受到的冲击就越小,跟踪误差也不易受到影响。比如:某指数基金的基金规模是5亿,如果遇到机构投资者要赎回1亿时的基金份额,这就相当于基金规模的20%,在卖出股票的时候必然会产生较大的跟踪误差。但如果基金规模是50亿,赎回1亿时,只占总规模的2%,影响就会小很多了。另外,由于定投是一个投资时间比较长的策略,侧重基金的长期表现,所以优先考虑成立时间的基金,有更长期间的历史表现可供参考。

拿铁智投APP内可搜索查询各基金详情,一键定投;更有智定投为您优选指数基金,通过止盈和不定额投入策略帮您提升定投收益。 /advisorzc/d3/17?channel=rszhihu

本文来自网络,不代表艾斯财经立场,转载请注明出处:https://www.cnasc.org.cn/post/294.html

作者: 艾斯财经

发表评论

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

联系我们

联系我们

0898-88881688

在线咨询: QQ交谈

邮箱: email@wangzhan.com

工作时间:周一至周五,9:00-17:30,节假日休息

关注微信
微信扫一扫关注我们

微信扫一扫关注我们

关注微博
返回顶部