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基金净值越低越好吗?

基金按交易品种不同,分为上市交易型开放式基金和非上市交易型开放式从金。由于 非上市交易型基金,其申购、赎回的参…

基金按交易品种不同,分为上市交易型开放式基金和非上市交易型开放式从金。由于

非上市交易型基金,其申购、赎回的参考价格就是基金的净位,也就是说每份基金包含了

多少钱,那么买卖基金时就以这个价格为准。这就让很多投资者走进了一个误区,认为基

金净位越低基金的价格就越便宜。

这个观点对于非上市基金来说是正确的,而对于上市交易型开放式基金来说,这是一

个错误的论断。因为基金的价格除了基金净值的成分在里面,还受到市场供求关系的影响,

这时。价格有可能高于也可能低于基金净值,基金的价格与净位就不一致了。

例如,基金刚发行时,每份净值都是 1 元。假设一个基金筹资规模足 30 亿,那么就要

发行 30 亿份,每份净位都是 1 元。过了一段时间,基金盈利了 0.1 元,那么净值就是

1+0.1=1.1 元。

对于上市交易型开放式基金来讲。基金的价格与净值是不同的,基金的价格变化受一

定的市场供求关系影响呈现不同的变化,而基金的净位则是由基金运作业绩所决定的。而

且针对投资者们的这个误解,证监会在 2007 年还一专门发布了通知,通知明确要求基金管

理公司和代销机构不得诱导投资人认为低净位基金更便宜,基金管理公司不得人为制造基

金销售的紧俏氛围,不得擅自变更基金的发售日期、集中申购日期,不得以网上交易等任

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何方式提前或延迟基金的集中销售日期,不得进行预约认购或预约申购,以保证基金销售

活动的公平公正。

基金与证券市场的变化关联度极强,证券市场股票价格的波动。都会在同一时间影响

基金资产配置中股票资产的市值变化,从而使基金净值处于不断变化之中。和股票一样,

只要基金不进行实际的赎回,基金的净值就是一个虚拟的参考价格,并不构成基金资产的

实质性增加或减少。静态地看待基金的收益也是不全面的。

基金的现有净位只是基金历史业绩的一种反映,并不代表基金的未来业绩。当挑选一

只基金产品时,的买的只是基金的即期净值,而基金的远期净仇变化是不可预测的,存在

走高、走平或走低的可能性。因此,以当前基金净位的高低,作为是否购买基金的依据也

是有失偏颇的,并不是说净值越低,投资的价值就越大。

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一般来说,基金的净值是反映它以往收益能力的,这个不难理解,假设把两只基金摆

在同一起跑线上比较,经过一段时间后净值高的基金当然收益比净位低的基金好。净位高

的基金还有一个好处,就是很多人都怕贵不敢买,使得基金的规模能保持在一个相对合理

的大小,这种基金最能赚钱,很多基金经理都表示一只从金的规模最好保持在 50 亿,急速

扩张到 100 多亿的基金难免会变成跑不快的大象。

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作者: 艾斯财经

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