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境内汇款到境外需要备案,请问手续如何操作?

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您好,很高兴回答您的问题。

专注于企业咨询服务13年,为上千家公司解决各大问题,今天我的解答分成2大部分:

境外投资备案如何办理

境外投资备案所需资料

境内资金出境的几种方法一.境外投资备案如何办理

(一)发改委立项——向发改部门及委会部门申请项目,报送项目信息,境内投资人签署各项所需法律文件,待发改部门核准或备案,发放核准文件或备案通知书。

(二)商务部审批发证——商务部门核准或备案,发放《企业境外投资证书》,企业应在收到证书2年在境外开展投资。

(三)外汇管理局备案——银行放外汇,外管局监管。投资金额500万美金以上的,需向外管部门汇报。外管部门审核后,向境内企业发放《境外直接投资外汇登记证》。

境外投资备案申报所需材料:

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(一) 企业开展实行备案管理的境外投资

1)《境外投资备案表》(企业应通过“管理系统”按要求填写打印,并加盖印章及企业法人签字);

2) 企业营业执照、组织机构代码证复印件;

3) 申请并购或收购类境外投资的企业需提交合作协议或相关合同;

4) 省属国有企业需提交省国资委同意企业到境外开展投资业务的函件

(二) 企业开展涉及敏感国家和地区、敏感行业的,实行核准管理的境外投资

1) 申请书(主要包括投资主体情况、境外企业名称、股权结构、投资金额、经营范围、经营期限、投资资金来源、投资具体内容等);

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2)《境外投资申请表》(企业应通过“管理系统”按要求填写打印,并加盖印章及企业法人签字);

3) 境外投资相关合同或协议;

4) 有关部门对境外投资所涉的属于中华人民共和国限制出口的产品或技术准予出口的材料;

5) 并购类境外投资须提交《境外并购事项前期报告表》;

6) 企业营业执照复印件。

二.境内资金出境的几种方法

1、蚂蚁搬家和分拆购汇

依照现行规定,中国居民每年能够兑汇5万美金用于旅游、购物及教育,但如果有更大额的资金需求,5万美金就明显不够(如购买房产等)。因此不少人采用多人购汇,再分别汇往境外特定账户。但这很容易被银行及外汇监理机构发现,并将涉事个人的外汇账户封冻2年。

2、境外信用卡消费

通常信用卡能够支付的金额为该卡的授信额度加卡内现金总和,因此会有部分居民在卡内先存入一定数量现金,然后在境外消费刷卡,并快速将商品出手,以换取外汇现金。这样做很明显会受到境内银行系统的监管,并且仍受个人购汇额度的限制,如果查实采用此种方式违规转移资金,则会受到相应处罚。

3、保险贷款

对保险产品有一定了解的居民都会知道,可以用保单作为抵押物进行贷款,而境外的保单也可以进行此类操作,从而获取一定额度的保险贷款。

4、地下钱庄

地下钱庄通常在境内和境外都有银行账户,因此可以在境内接收人民币,并通过境外银行向指定收款人转账,或者在境内接收人民币后,开具境外银行的支票,并在境外银行兑换为现金,而地下钱庄也会收取一定费用。但地下钱庄风险极高,很容易牵扯进其他违法犯罪案件中,给自己带来很大麻烦。

5、境外放款

这种方式适用于有外汇额度或拥有自有外币资金池的企业,通常是以约定的金额、利率和期限,通过银行将外币资金已委托贷款的方式,划入境外企业账户。但这种方式对企业要求较高(主要体现在外汇额度上)。

6、内保外贷

这种方式也用于企业,但与境外放款方式不同,这种外外币汇出方式需要境内企业向境内银行担保(并提供担保物或存入现金),并由担保银行出面,向境外银行协调,向该公司指定的境外企业提供贷款(贷款还款由境外企业承担)。同时这种外汇获取方式还有另一种变型,称之为内保外贷,实际操作与内存外贷类似,但主体操作银行以外资银行为主,如果境外企业不能按时偿还贷款,那么境内银行有权回收担保物并进行拍卖。

7、境外证券投资通道

这种资金汇出境外方式十分复杂,并且审批程序繁琐严格,通常包括QDII(合格境内机构投资者)、QDII2(合格境内个人投资者计划)、RQDII(人民币合格境内投资者)和香港公募基金境内发售几种操作方式,但无论是哪种操作方式,都会受到国家给予的外汇额度管制,因此受到制约较大。

8、跨境私募基金通道

与“境外证券投资通道”类似,跨境私募基金通道也有很多中实际操作方式,包括QDLP(合格境内有限合伙人)、QDIE(合格境内投资企业)和跨境人民币投贷基金。这种资金汇出操作主体是符合条件的外资基金(通常为对冲基金),由该基金在内地设立联络基金,并以人民币方式向境内投资者募集人民币。当资金募集数量达到目标,再由外管局兑换为外币,交给海外基金进行运作。但由于这种资本出海方式存在诸多弊端,如容易被当作通道利用、有外管局参与、双重征税、结汇效率等,因此限制较多。但跨境人民币投贷基金因是以债券或股权方式,直接进行投资(人民币),因此限制相对较少且快捷便利。

9、经常性项目下资金出境

这种资金出境方式通常以实际贸易为基础(进出口、供应链等),使用企业作为通道的资金出境模式。主要操作方法有贸易对敲(国内公司向国外公司进口,支付款项后境内公司故意违约,境外公司依照合同没收定金及赔偿)、利润留存(高报进口、低报出口,利润存于境外)、支付股息及服务费几种方式。由于经常性项目下资金出境涉及实际贸易业务,因此很容易在海关、外管局的监察下出纰漏,而受到处罚。

10、金融衍生品

由于境内银行可以与境外银行直接签署金融衍生品的交易合同,因此实体企业可以相应金融操作(如出售债权等)获得金融衍生品协议,在特殊安排下,内地投资者可以参与跨境金融衍生品的交易,并将所获资产收益留存于境外,达到资金处境的目的。

从以上介绍可以看出,虽然境内资金向海外转移的方式很多,但每种方式都各有利弊,甚至有的方式本身就是违法行为。为避免受到不必要的处罚,还是提醒有资金出海的客商,谨遵法律规定,远离非法行为。

以上回答,供您参考,希望可以帮到您

如果您对境外投资备案有任何疑问,欢迎与我们共同探讨

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作者: 艾斯财经

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